Войти

Инвестор – что ты такое?

По данным Банка России в последние 5 лет интерес к инвестициям среди россиян растет прогрессивными темпами. Это косвенно подтверждается динамикой численности физлиц, открывших брокерские счета, так, например, в 2019 году их было около 4 млн, а к концу 2-го квартала 2022 стало уже 26 млн. Теперь инвестициями занимаются не только профессионалы или опытные финансисты, они стали гораздо доступнее.

Учитывая растущий интерес к этой теме, мы собрали всю необходимую для вас информацию по вопросам:

Инвестор — физическое или юридическое лицо, которое вкладывает денежные средства в различные активы (финансовые инструменты), с целью увеличения капитала.

Кто такой инвестор простыми словами

Инвестором считается человек или организация, которые вкладывают собственный или заемный капитал в различные инструменты с целью получения прибыли в будущем. Инвестиции могут приносить как доход, так и убыток — в этом заключается инвестиционный риск. Чтобы снизить риск, инвестор тщательно продумывает план действий (стратегию), анализирует рыночные изменения и выбирает надежный актив. Прежде чем начать вкладывать, важно грамотно оценить все риски и подумать о каждом исходе сделки, иначе инвестирование превратится в пустую трату средств и времени.

Чтобы стать инвестором необходимо:

  • Желание зарабатывать на своих вложениях. Его можно назвать ключевой составляющей инвестора: у многих людей деньги просто лежат на депозите или дома, в то время как они могли бы работать, увеличивая их доходы.
  • Немного смелости. Инвестиции всегда сопряжены с какой-либо долей риска и требуются усилия для преодоления чрезмерной осторожности.
  • Свободные деньги. Распространено ошибочное мнение, что инвестиции – это всегда большие деньги. В действительности несколько тысяч рублей тоже могут стать инвестициями, главное найти подходящие инструменты.
  • Знания. Хороший инвестор никогда не полагается только на удачу. Перед сделкой всегда проводится серьезный анализ рыночной конъюнктуры и всех влияющих факторов. Инвестору необходимо разбираться в финансовых терминах, в особенностях налогообложения, основах юриспруденции.
  • План. Начиная инвестировать, нужен подробный долгосрочный план с расчетами, учитывающий все возможные затраты, показывающий планируемый срок окупаемости и ожидаемую рентабельность. План необходимо корректировать с учетом фактических изменений, чтобы понимать к чему вы движетесь.

Инвесторы делятся на группы и категории по направлениям инвестирования, или по объектам, в которые они вкладываются. Рассмотрим основные из них.

Классификации инвесторов по критериям

Существует множество критериев, по которым принято различать инвесторов.

По объему осуществляемых операций

Выделяют институциональных и частных инвесторов. Институциональные — юридические лица, финансовые компании, например, банки, брокеры, инвестиционные фонды и так далее. Они инвестируют деньги своих вкладчиков, а не собственные сбережения. Институциональные инвесторы торгуют активами в больших объемах, чтобы иметь право на льготный режим и низкие комиссии.

Институционный инвестор

Частный инвестор — тот, кто вкладывает свои собственные средства или передает его в управление, например, фондам. Он делает это через брокера или банк в небольших количествах с целью сохранить или приумножить капитал.

По характеру инвестиционной стратегии

Здесь выделяют два вида: активный и пассивный. Активный инвестор постоянно наблюдает за изменениями рынка, совершает множество сделок купли-продажи активов. Пассивные же инвесторы отличаются своей консервативностью и терпением, так как они готовы приобрести тот или иной инструмент на длительный срок, как правило, с целью получения пассивного дохода.

По способу инвестирования

Всего 3 вида: агрессивные, консервативные, умеренные.

Агрессивные инвесторы предпочитают большие риски, чтобы получать большую прибыль. К ним можно отнести тех, кто активно торгует на форекс.

Консервативные избегают рискованных сделок, стараются придерживаться осторожных стратегий, чтобы сохранить капитал.

Умеренные инвесторы сочетают в себе предыдущие два вида, пытаясь найти баланс между уровнем дохода и риском.

Доходность в зависимости от типа инвестора

По уровню квалификации

По уровню квалификации инвесторы делятся на квалифицированных и неквалифицированных.

Неквалифицированные инвесторы — новички рынка, физические лица которым дали определенную категорию. Такой статус защищает их от рисков и больших потерь на бирже (например, им нельзя открывать короткие позиции, по-другому «шортить»).

Квалифицированные — профессиональные участники рынка с большим капиталом, например, финансовые организации, банки, страховые компании, брокеры и так далее. Чтобы получить этот статус, инвестор должен подходить под один из нескольких критериев:

  • владение активами на сумму, превышающую 6 миллионов рублей;
  • наличие высшего экономического образования;
  • опыт работы с ценными бумаги (работа в финансовых организациях);
  • регулярное инвестирование (оборот сделок за год должен превышать 6 миллионов рублей).

Подробнее про статус квалифицированного инвестора можно узнать здесь.

Виды инвесторов

Помимо перечисленных классификаций существуют и отдельные виды инвесторов, которые по-разному способны помочь бизнесу:

Виды инвесторов

Бизнес-ангелы

Это инвесторы, которые помогают проекту с развитием на ранней стадии разработки. Инвестируя в бизнес в самом начале его развития, бизнес-ангелы сильно рискуют, поэтому свыше 75% проектов оказываются убыточными. Бизнес-ангелы не только финансируют стартапы, но и следят за его успехами, помогают разработчикам, становясь консультантами, кураторами или даже руководителями. Целью их деятельности, как и у обычных инвесторов, является получение дохода. Когда стартап добивается успеха, ангелы продают свою долю и фиксируют прибыль.

Бизнес-ангелы

Выделяют несколько видов бизнес-ангелов:

  • Профессионалы — инвесторы, оказывающие помощь в развитии проектам из сфер, в которых они сами хорошо разбираются. Сумма вложений не ограничена и, более того, они могут это делать не в одиночку, а вместе с другими ангелами или обычными инвесторами.
  • Ангелы-энтузиасты — инвестируют относительно небольшие суммы, неглубоко вникая в идею проекта. Зачастую занимаются развитием сразу нескольких стартапов.
  • Ангелы-предприниматели — этот вид ангелов способен совмещать ведение собственного бизнеса с помощью в развитии сторонним проектам. Они готовы инвестировать крупные суммы, но из-за наличия собственного дела не берутся за развитие чужого стартапа.
Виды бизнес-ангелов
  • Микроуправляющие — инвесторы, способные заниматься развитием сразу нескольких проектов, вкладывая в них разные суммы. Они ответственно подходят к вопросу управления стартапами, поэтому самостоятельно контролируют их деятельность (следят за всеми сделками, расходами и доходами).
  • Корпоративные — бизнес-ангелы, которые в прошлом работали в крупных корпорациях и получили компенсацию за увольнение (как правило, это большая сумма денег). Эти средства они инвестируют на развитие наиболее привлекательного для них проекта, претендуя на руководящие должности.

Венчурные инвесторы

От английского «venture» — рискованное предприятие, риск. Бизнес-ангелы относятся к видам венчурных инвесторов — они вкладывают свои средства на самых первых этапах развития проекта. В свою очередь, VC (венчурный капиталист) способен вложить гораздо больше денег в проект и помогать в развитии до последнего. Помимо частных инвесторов этим могут заниматься и специальные фонды, которые привлекают деньги третьих лиц.

Например, американский венчурный фонд Benchmark проинвестировал в развитие Uber и eBay на их старте и в будущем получил впечатляющий доход, или российский Almaz Capital, который вложился в Яндекс и заработал около 1000% с продажи акций компании.

Так, венчурным инвестором может стать отдельное лицо или целый фонд, которые инвестируют свой капитал в какой-либо бизнес на самых разных стадиях его развития до момента, пока его не купит другая компания, или не пройдет первый выпуск акций (IPO — Initial Public Offering).

Стадии венчурного инвестирования

  • Seed stage (посевная)

В этой стадии у проекта есть основная идея, но работа по изготовлению продукта еще не началась. Заинтересованный инвестор видит перспективу в стартапе, и поэтому помогает авторам сформировать первый капитал.

  • Start-up stage (стартап)

У проекта появляется продукт, который они активно тестируют, но для последующего производства и развития идеи необходимы дополнительные вложения. Интерес к проекту повышается, поэтому сумма вложений и количество инвесторов увеличиваются.

Стадии венчурного инвестирования


  • Early stage (ранняя)

Этап, на котором продукт активно производится и имеет некоторый спрос на рынке. Инвесторы наблюдают за успехами бизнеса и решают, нужно ли продолжать вкладывать средства в развитие этой идеи (деньги на early stage идут на привлечение дополнительной рабочей силы, рекламу, оборудование и т. д.). Сам проект уже имеет определенную репутацию, поэтому риск инвестиций снижается, а порог вложений увеличивается.

  • Expansion stage (стадия расширения)

Наблюдается большой спрос на продукт, у проекта появляется больше клиентов. Капитал венчурных инвесторов используется для расширения бизнеса в пределах страны или за рубежом.

  • Late stage (поздняя)

Стадия, на который венчурный капитал выходит из проекта. Это происходит, в основном, двумя способами: при покупке бизнеса более крупной компанией или посредством IPO.

Крупнейшие венчурные фонды

Особенности венчурного инвестирования

Каждой стадии свойственен свой риск и возможная сумма инвестирования. Чем выше этап, тем меньше риск потери средств инвесторами, и выше минимальный порог входа венчурного капитала:

Стадии и риски инвестирования

Подробно тема венчурного инвестирования, стадии развития стартапов и критерии отбора компании разобраны в этом видео.

Стратегический инвестор

Это инвестор, который вкладывается в проект с целью получения контроля над ним. Это достаточно рискованный вид инвестирования, поскольку на покупку пакета акций потребуется большое количество денежных средств, а также необходимых ресурсов для дальнейшего развития бизнеса. Чаще всего, стратегическими инвесторами выступают компании, которые пытаются «захватить» определенный сегмент рынка.

Чтобы получить право управления бизнесом, инвестору потребуется приобрести контрольный пакет акций (51% от общего количества, то есть большая их часть, но в некоторых случаях достаточно и 20%).

Стратегические инвесторы вкладывают внушительные суммы с разными намерениями:

  • интегрировать компанию в существующий бизнес;
  • инвестировать свободные средства в перспективный проект;
  • приобрести новые технологии и т. д.

Классификация инвесторов, введенная ФСФР (Федеральная Служба по Финансовым Рынкам)

Существует Федеральный Закон «О рынке ценных бумаг», в котором также выделяется несколько категорий инвесторов:

  • особо защищаемый неквалифицированный инвестор;
  • простой неквалифицированный инвестор;
  • простой квалифицированный инвестор;
  • профессиональный инвестор.

Подробнее об их свойствах, правах и отличиях можно прочитать здесь.

Основные направления инвестирования капитала

Рынок финансов становится все более развитым и технологичным, появляются новые инструменты и возможности. Рассмотрим основные инструменты инвестирования:

Основные направления инвестирования

Ценные бумаги

Ценные бумаги (акции, облигации) покупаются и продаются на фондовом рынке. Это направление инвестирования пользуется большим спросом потому, что для покупки своих первых акций необязательно обладать особыми навыками или иметь большой капитал. Ценные бумаги отличаются высокой ликвидностью — их можно быстро купить и продать по рыночной цене, но в то же время этот инструмент считается достаточно рискованным методом вложения. Доход инвестора от ценных бумаг складывается по-разному.

Купив акции компании, человек получает следующие права:

  • Принимать участие в управлении компанией — право голоса на собрании акционеров.
  • Право на получение дивидендов (регулярных выплат за владение акциями).
  • Право на получение части собственности компании в случае ее ликвидации.

Более того, выгоду можно получить и на разнице курса акций, если через время их цена вырастет.

Облигации являются долговыми ценными бумагами, то есть инвестор буквально даёт в долг компании или государству, ожидая через время получать всю сумму и начисленный процент.

ПИФы (Паевые инвестиционные фонды) помогают инвесторам экономить их время на анализе рынка и разработке стратегии, потому за них это сделают управляющие, которым доверяются средства вкладчиков. Приобретая инвестиционный пай, вы вкладываетесь сразу в несколько компаний из одного сегмента.

Драгоценные металлы

Это, например, золото, серебро и прочие металлы, которые обладают меньшей ликвидностью, чем ценные бумаги, но в то же время имеющие большую стабильность в цене.

Драгоценные металлы всегда имеют ценность, особенно в период экономического спада. Также этот инструмент называют защитным в инвестиционном портфеле. Так, многие банки закупают золото, чтобы пережить кризис.

Например, Центральный Банк России имеет один из самых больших золотых резервов в мире. По данным на январь 2022 года, запасы золота в РФ составляют 2301,6 тонн, что примерно равняется 133,07 млрд долларов.

Инвестируя в драгметаллы, придерживайтесь трех правил:

  1. Покупайте драгоценные металлы на длительный срок. Не менее чем на 10-15 лет.
  2. Изучите рынок перед покупкой. Цены на драгметаллы как правило растут в острые кризисные периоды и демонстрируют некоторое снижение в моменты стабилизации экономики.
  3. Диверсифицируйте активы. В инвестиционном портфеле доля драгметаллов не должна превышать 10-15%.
Инвестиции в драгоценные металлы

Подробнее про инвестирование в драгоценные металлы можно узнать из этого видео.

Недвижимость

Рынок недвижимости привлекает инвесторов возможностью получать пассивный доход (сдача помещения в жилую и нежилую аренду). Для входа на рынок недвижимости потребуется большое количество денежных средств, так как каждый квадратный метр во все времена имел большую ценность.

Существует несколько основных видов недвижимости, в которые вкладываются инвесторы: жилая недвижимость, земельные участки, коммерческая недвижимость.

  • Жилая недвижимость

Наиболее распространенный метод инвестирования, который используют как для сохранения капитала, так и для создания пассивного дохода. Доход в данном случае формируется за счет перепродажи жилья или сдачи помещения в аренду.

При инвестировании в жилую недвижимость возможны следующие варианты стратегий:

  1. Покупка новостройки. Более высокую доходность можно получить, приобретая объект на стадии котлована, т.е. здесь действует правило: чем выше риск, тем выше доходность. Введение механизма эскроу-счетов значительно снизило различия в стоимости объектов на начальном этапе строительства и непосредственно перед вводом в эксплуатацию. Раньше разница в стоимости могла достигать 40-50%, сейчас – 10-25%.
  2. Посуточная аренда. Наибольшим спросом пользуются однокомнатные квартиры и квартиры-студии. Отлаженный механизм поиска и заселения арендаторов может принести в 1,5-2 раза больше доходов в сравнении с долгосрочной арендой. Наиболее востребованы объекты в центре города, вблизи станций метро и туристических маршрутов, а также рядом с крупными медицинскими центрами (для проживания на период обследования или лечения) и офисами.
  3. Ремонт вторичного жилья и перепродажа. Для реализации данной схемы необходимо подбирать объект в востребованных районах с хорошей транспортной доступностью. Цена должна быть ниже рынка. В зависимости от состояния жилья можно заработать до 15% от общих вложений.
  4. Раздел объекта недвижимости с целью сдачи в аренду каждого сегмента. Купленную квартиру в зависимости от площади разделяют на студии, которые потом сдаются в аренду. Поскольку стоимость аренды студии лишь незначительно отличается от квартиры. Такой вариант позволит заработать за счет аренды в 1,7-1,9 раза больше. Планируя расходы, учитывайте, что эта стратегия требует не просто ремонта, а перепланировки помещения, также потребуется переделать электрику, коммуникации водоснабжения. Серьезным минусом такого варианта инвестирования является сложность подбора подходящего объекта: район оживленного спроса по аренде, расположение на первом этаже, конструктив окон должен позволять необходимое зонирование и пр.
  5. Покупка жилой недвижимости с целью перевода в коммерческую с последующей продажей или сдачей в аренду. В районах оживленного трафика нередко бывает неудовлетворенный спрос по аренде коммерческой недвижимости. Коммерческая недвижимость может стоить в 1,5-2 раза больше жилой. Главным препятствием на пути реализации такой стратегии является механизм перевода жилья в нежилое помещение. До июня 2019 года порядок был значительно проще. Сегодня же необходимо получить согласие всех собственников соседних помещений, провести собрание собственников всех помещений здания и подготовить по итогам протокол с согласившимся большинством.
  • Земельные участки

Земельный участок – это объект долгосрочных инвестиций, на изменение стоимости которого влияет множество факторов: планирование инфраструктурных проектов, планы властей и девелоперов, инсайдерская информация, схемы проведения коммуникаций и пр. Выгода земельных участков в том, что по сравнению с другими видами недвижимости они являются наиболее дешевыми и не требующими вложений на ремонт или оплату ЖКХ.

При инвестировании в землю возможно множество стратегий инвестирования, которые можно разделить на два типа:

  1. Покупка с целью перепродажи в будущем.
  2. Покупка с целью развития участка: строительство жилья или коммерческой недвижимости. Этот вариант может также предполагать ведение сельскохозяйственной деятельности, организацию туристических объектов.

Правила инвестирования в землю:

  1. Не рассчитывайте на быстрый доход. Это возможно только, если вы обладаете достоверной информацией о недооцененном активе.
  2. Покупайте только в том случае, если продумана стратегия ее использования. В противном случае земельный налог и штрафные санкции за неиспользование земель сельхоз назначения приведут к убыткам.
  3. Строительство объектов недвижимости как жилых, так и коммерческих увеличивает рентабельность вложений.

Преимущества инвестиций в землю:

  1. Объем необходимых инвестиций, как правило, ниже, чем при покупке жилья или коммерческой недвижимости.
  2. Использование участка может значительно увеличить его стоимость.
  3. Возможность переводить земли из одной категории в другую, меняя их назначение.

Низкая вероятность физической утраты актива.

Недостатки инвестиций в землю:

  1. Цена участка может как увеличиться, так и значительно снизиться под влиянием множества факторов.
  2. Низкая средняя доходность.
  3. Необходимость уплаты земельного налога.
  4. Важность использования участка по целевому назначению.
Топ стратегий инвестиций с землей
  • Коммерческая недвижимость

В этот инструмент вкладываются более опытные инвесторы, которые имеют представление о назначении объектов недвижимости. Такое помещение сдаётся в аренду бизнесу, например, магазину, офису, салону услуг и пр. Сегменты коммерческой недвижимости:

  • офисы разных классов;
  • производственно-складские помещения;
  • ритейл;
  • гостиницы;
  • апартаменты;
  • парковочные места и гаражи.

Можно выделить цели инвестирования в коммерческую недвижимость:

  1. Получение пассивного доходаВ этом случае пассивный доход является таковым не в полной мере, поскольку он требует некоторых активных действий: разработка концепции объекта, поиск арендаторов и их удержание, обслуживание здания и пр.
  2. Сохранение капитала. Как правило объекты коммерческой недвижимости в долгосрочной перспективе растут в цене.
  3. Перепродажа. Простая схема получения прибыли: купил дешевле, продал дороже или обменял на что-то более выгодное.

Плюсы инвестиций в коммерческую недвижимость:

  1. Возможность выбора стратегий инвестирования: сдача в аренду на длительный срок, покупка с целью перепродажи, раздел объекта недвижимости с целью сдачи в аренду каждого сегмента и пр.
  2. Растущая стоимость.
  3. Широкий выбор объектов для инвестирования из разных ценовых сегментов.

Минусы инвестиций в коммерческую недвижимость:

  1. Подходит для долгосрочных инвестиций. Средняя окупаемость не менее 5 лет.
  2. Невысокая ликвидность (прим. ликвидность – скорость продажи). По степени ликвидности недвижимость проигрывает ценным бумагам и драгоценным металлам.
  3. Дополнительные расходы на содержание объекта недвижимости, которые включают коммунальные платежи, затраты на капитальный и косметический ремонт, налог при продаже объекта.
  4. Высокая цена.

Криптовалюта

Относительно новый рынок, который из года в год привлекает к себе все большее внимание. Инвестирование в криптовалюту происходит через специальные кошельки, а объектами инвестирования являются токены различных проектов или отдельно существующие монеты.

Существует множество способов инвестирования в криптовалюту, и вот некоторые из них:

  • Майнинг

Майнинг (от английского «mine» — добывать) — буквально «добыча» цифровой валюты. Инвестор вкладывает средства в специальную технику, которая решает сложную задачу и добывает криптовалюту. Чем мощнее компьютер, тем быстрее появятся монеты на счете.

  • Инвестирование в токены

Покупка монет на бирже скорее похожа на трейдинг, так как цена активов быстро меняется и их приходится быстро продавать. Но некоторые инвесторы придерживаются иной стратегии — они верят в рост монеты в долгосрочной перспективе, покупают токен и забывают о нем на некоторое время.

Такая схема не является «методом тыка» или игрой на удачу, поскольку перед покупкой криптовалюты важно провести фундаментальный анализ, и лишь исходя из его результатов принимать соответствующее решение. При хорошем раскладе инвестор может получить доход, в несколько раз превышающий суммы изначальных вложений.

Например, знаменитый Ethereum в середине 2022 показал большой рост, и за 2 месяца вырос более чем на 100%:

Скачок роста Ethereum за два месяца

И это еще достаточно короткий отрезок времени. Если бы вы купили эфир в 2020, то получили бы доход в несколько тысяч процентов:

Рост Ethereum за два года

Но не стоит забывать и о рисках, которые так же высоки, как и шанс хорошо заработать. Рынок криптовалют почти непредсказуем, поэтому некоторые монеты могут внезапно обвалиться и доставить кучу проблем инвесторам. Так случилось с токеном Terra (Luna), цена которого 11 мая 2022 года за сутки уменьшилась на 96%:

Падение токена Terra

IDO

IDO (Initial DEX Offering) — продажа токенов, листинг монеты на биржи, первоначальное децентрализованное предложение. Это один из способов привлечения средств инвесторов, обычно осуществляемый на специальных Launchpad-площадках.

IDO проводится в 4 раунда:

Раунды IDO
  • Seed sale (первый раунд, посевной) — небольшое количество инвесторов с большим капиталом, зачастую — инвестиционные фонды, которые помогают проекту сформировать первый капитал.
  • Private sale — раунд, в котором участвуют крупные инвесторы. Он предназначен для узкого круга лиц, которым предоставляется возможность вложиться в проект на ранней стадии его развития (это могут быть партнеры проекта, его сотрудники и т.д.).
  • Pre-sale (предпродажа) — предпоследний раунд, во время которого вкладываются инвесторы, попавшие в Whitelist (список людей, выполнивших определенные условия). Условия попадания в Whitelist устанавливаются авторами — это может быть обычное заполнение гугл-формы, активность в социальных сетях проекта и так далее.
  •  Public Sale (публичная продажа) — заключительный этап, продажа токенов на Launchpad-площадке по рыночной цене. Этот вариант инвестирования подойдет новичкам, но будет менее прибыльным по сравнению с предыдущим (если на публичную продажу вообще останутся токены).

Прибыль от IDO для инвестора зависит от множества факторов: репутации проекта, Launchpad-платформы, заинтересованности публики и так далее. Например, на площадке Bybit подобные проекты позволяли инвесторам получать разную прибыль (10, 50 и даже более 100%).

Из этого видео вы узнаете еще о нескольких способах инвестирования в криптовалюту.

Рынок инвестиций в России и мире

В каждой стране своя инвестиционная обстановка, и нет ничего удивительного в том, что в некоторых государствах сфера инвестиций развита на большем уровне, нежели в других.

Россия. 2021 год стал рекордным по количеству инвесторов на бирже, достигнув в первом квартале 12.7 млн человек (+22% к 4 кварталу 2020 года). По оценкам экспертов, за первый квартал 2022 года число инвесторов увеличилось вдвое по сравнению с аналогичным периодом 2020 года. Несмотря на такой скачок, больше половины брокерских счетов остаются пустыми, и примерно пятая часть всех инвесторов имеет более 10.000 рублей на своем счете. В 2021 году наиболее прибыльными активами стали акции, выпущенные российскими сырьевыми компаниями, а покупка золота принесла убытки, как и облигации федерального займа, которые инвесторам пришлось продать из-за увеличивающихся темпов инфляции.

США. Соединённые Штаты Америки — одна из самых экономически развитых стран мира. За первую половину 2021 года приток частных инвесторов на биржу составил 10 млн человек, что равняется показателю всего 2020 года. Во многом на развитие инвестиционного рынка как США, так и всего мира повлияла пандемия. В период с 2019 по 2021 год количество инвесторов в стране увеличилось с 51 до 84 млн человек. В 2021 году высокую доходность продемонстрировали акции компаний из области здравоохранения и технологического сектора.

Китай. Рынок инвестиций Китая развивается как внутри страны, так и за ее пределами. Иными словами, страна привлекает зарубежные инвестиции. Так, в 2021 году больше половины немецких компаний расширили свое производство в Китае. Что касается частных инвесторов, их количество также стремительно растет — по состоянию на конец первой половины 2021 года их число превысило 180 млн человек.

Самые успешные инвесторы: истории успеха, интересные мысли и советы

Уоррен Баффет

Уоррен Баффет

Уоррен Баффет — американский предприниматель, один из самых успешных инвесторов мира. Еще финансиста называют «оракул из Омахи», так как ему не раз удавалось предсказывать движение рынка. Ни для кого не секрет, что Баффет входит в число богатейших людей планеты.

Вот что Уоррен Баффет говорил про инвестирование:

«Никогда не вкладывайте деньги в бизнес, который вы не можете понять».

Если понимать, как устроена сфера и как работает бизнес, можно дать прогноз о дальнейшем развитии компании. Следуя за толпой и вкладывая деньги во время хайпа в неизвестные проекты, инвестор рискует лишиться своих средств.

«Если вы не готовы владеть акциями в течение десяти лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими в течение десяти мину».

Баффет придерживается принципа долгосрочного инвестирования. Перед покупкой акций инвестору следует подумать о всех возможных исходах и быть готовым оставить их на долгий срок.

«Успешное инвестирование требует времени, дисциплины и терпения. Не важно насколько вы талантливы или старательны, некоторые вещи просто требуют времени: ребёнок не родится за один месяц, даже если забеременеют сразу девять женщин».

Чрезмерная активность на рынке не определяет ваш успех — наоборот, только доставляет вам лишние проблемы.

Питер Линч

Питер Линч

Американский финансист и инвестор, который с 1977 по 1990 года был руководителем инвестиционного фонда Fidelity Magellan Fund.

Вот, что рекомендует инвестор:

«Следует иметь представление, во что вы инвестируете и почему. Соображения вроде «Эта акция вырастет, как пить дать!» здесь не подходят. Стреляя на удачу, вы почти всегда промахнетесь».

Как и большинство инвесторов, Питер Линч советует заниматься осознанными инвестициями — проводить тщательный анализ рынка и изучать бизнес, в который вы хотите вложиться.

Также у финансиста есть собственная книга «Метод Питера Линча», которая представляет собой базовое руководство для новичков.

Джон Богл

Джон Богл

Джон Богл — известный американский инвестор и предприниматель, основатель The Vanguard Group — крупной инвестиционной компании. Богл является автором книг «Взаимные фонды с точки зрения здравого смысла», «Руководство разумного инвестора. Надежный способ получения прибыли на фондовом рынке» и «Не верьте цифрам». В последней он поделился с читателями правилами предпринимательства исходя из личного опыта.

Джон Богл говорил:

«Не ищите иголку в стоге сена. Просто купите весь стог сена».

Так американский инвестор выразился про инвестирование в фонды — Джон Богл советует купить акции сразу нескольких компаний из одного сегмента, включенных в инвестиционный фонд, вместо того, чтобы долго анализировать отдельный бизнес.

Бенджамин Грэм

Бенджамин Грэм

Американский экономист, инвестор, которого также называют «отец стоимостного рынка». Являлся учителем самого Уоррена Баффета.

Бенджамин Грэм — автор книги «Разумный инвестор», в которой он провёл чёткую грань между инвестициями и спекуляциями:

«Инвестиции — это операции, цель которых — тщательно анализируя ситуацию, сохранить вложенные средства и получить приемлемую прибыль. Операции, которые не отвечают этим требованиям, — это спекуляции».

Также Грэм говорит о том, что разумный инвестор должен думать не только о возможностях, но и о рисках. Безусловно, спекуляции — прибыльный вариант торговли, но чем больше прогнозируемая доходность, тем больше и риск.

Филип Фишер

Филип Фишер

Филип Артур Фишер — экономист и инвестор, которого Уоррен Баффет считал «гигантом инвестирования».

Фишер является автором сборника «Обыкновенные акции и необыкновенные доходы», в котором он рассказал о разных методах выбора компании и советах по составлению инвестиционного портфеля.

Джордж Сорос

Джордж Сорос

Один из самых успешных инвесторов мира, автор книги «Алхимия финансов», в которой он поделился с читателями методами управления своими финансами.

«Если инвестирование кажется вам интересным занятием, и вы получаете от него удовольствие — скорее всего, вы ничего не зарабатываете. Настоящее инвестирование — это скука смертная».

Джордж Сорос считает, что настоящее инвестирование — упорная работа и фундаментальный анализ рынка. Успех в этой сфере, по мнению специалиста, определяется продолжительной работой и терпением.

Часто задаваемые вопросы

Что делает инвестор?

Инвестор, оценивая риски, принимает решение в какой финансовый инструмент вложить средства с целью получения прибыли в желаемый отрезок времени. Все действия профессиональный инвестор делает не наугад, а руководствуясь собственными принципами оценки целесообразности финансовой операции (ожидаемая прибыль выше депозита и инфляции, максимально короткий срок окупаемости, лучший вариант по уровню рентабельности и рисков и пр.).

Кто такой инвестор?

Инвестор – физическое или юридическое лицо, которое вкладывает денежные средства в различные активы (финансовые инструменты), с целью увеличения капитала.

Кто может стать инвестором?

Инвестором можно стать, выполнив несколько условий: получить необходимые знания (в ВУЗе, на курсах или самостоятельно); собрать инвестиционный капитал (средства, которые будут инвестироваться); подготовить план инвестирования (перечень последовательных действий для достижения поставленных целей по прибыли).

В чем смысл инвестиций?

Смысл инвестиций в том, чтобы вложить деньги, не дать инфляции «съесть» накопленные доходы, преумножить сбережения и начать получать дополнительную прибыль.

В чем выгода от инвестиций?

Инвестиции позволяют не только сохранить накопленные средства, но и увеличить сбережения за счет дополнительного дохода. Также в некоторых случаях инвестиции позволяют своему владельцу получать пассивный доход, который не требует выполнения каких — либо дополнительных усилий.

Где пойти учиться на инвестора?

Профессиональный инвестор должен успешно пройти обучение в учреждении, имеющем лицензию на аттестацию специалистов финансового рынка (в ВУЗе, СРО или центр дополнительного образования), например: НАУФОР, ФГБОУ «Российский экономический университет имени Г.В. Плеханова», Фонд «Институт фондового рынка и управления», АНОДПО «Учебный, консультационный и кадровый центр МФЦ» и др.

Кто такой инвестор простыми словами?

Инвестор – это тот, кто взвешивая риски, осуществляет вложение собственных или привлеченных средств в какой — либо проект с целью получения прибыли в будущем.

Сколько зарабатывает инвестор?

По данным исследования JP Morgan AM на основе 20 — летнего анализа данных в среднем инвесторы США зарабатывают около 2,9% годовых. Анализ 30 лет работы мирового рынка показал, что средняя доходность в среднем не более 7,5% в год.

Как стать инвестором?

Инвесторам — консерваторам в 2022 году в качестве финансовых инструментов следует рассмотреть банковские депозиты, покупку драгоценных металлов и недвижимости.

Инвесторам с более высоким уровнем риска можно вложиться в российские облигации. Инвесторам, придерживающимся высокорискованной стратегии следует рассмотреть фондовый рынок.

Оцените статью
12
Полезно
2
Интересно
0
Средне
4
Плохо
Содержание

Смотрите также

ICO: что это такое и как в него инвестировать

ICO: что это такое и как в него инвестировать

Инвестиции в криптовалюту, доступные всем. Все, что вы должны знать об ICO, токенах и стартап-проектах в криптовалюте, чтобы инвестировать с максимальной прибылью и минимальными рисками.
Куда вложить деньги, чтобы получать ежемесячный доход

Куда вложить деньги, чтобы получать ежемесячный доход

Как спасти деньги от инфляции и получать ежемесячный доход от инвестиций в 10, 100, 500 тысяч или свыше 1 млн рублей, куда вложить деньги в кризис — большой список вариантов с плюсами и минусами.
Что такое ПАММ-счета?

Что такое ПАММ-счета?

Все говорят, что ПАММ-счета – это развод и ненадежный инвестиционный инструмент? Рассказываем всё, что нужно знать о ПАММ-счетах. Отвечаем на вопросы, которыми вы давно задавались.
Где и как найти деньги на бизнес: 30 способов найти инвес...

Где и как найти деньги на бизнес: 30 способов найти инвестора

Поиск инвестора не простая и очень важная задача. В этой статье расскажем какие бывают виды инвестирования и 30 способов поиска инвестора. Ответим на вопрос: как подготовится к привлечению инвестиц...

Комментарии •10

Желудь
2 декабря 2022, 10:27 Пожаловаться

Самый крутой инвестор это Дикаприо :)

Сообщение удалено

Нравится • 0
0
Не нравится • 0

Ответить

Семен
4 декабря 2022, 14:59 Пожаловаться

отца Дикаприо не забывайте, Макконахи всё же дал ему азы)

Сообщение удалено

Нравится • 0
0
Не нравится • 0

Ответить

Эльдар
6 декабря 2022, 18:09 Пожаловаться

В копилку крутых инвесторов - Кристиан Бэйл из Игры на понижение. Вот где расчетливость и холодный ум

Сообщение удалено

Нравится • 0
0
Не нравится • 0

Ответить

Артур
8 декабря 2022, 15:49 Пожаловаться

а создатели крипты считаются инвесторами? ведь они то должны были придержать часть монет у себя.
думаю сатоши оставил себе десяток битков на жизнь

Сообщение удалено

Нравится • 0
0
Не нравится • 0

Ответить

Жизель
22 декабря 2022, 13:48 Пожаловаться

Подборку можно было разбавить и представителями из женской части)

Сообщение удалено

Нравится • 0
0
Не нравится • 0

Ответить

Валентина

Одни мужики старые) А новых выдающихся нет инвесторов, кто бы мог им составить конкуренцию?)

Сообщение удалено

Нравится • 0
0
Не нравится • 0

Ответить

Валентина

Альфред Лин, Нил Шэнь, Ханс Тунг
Хочется про них тоже статьи!))

Сообщение удалено

Нравится • 0
0
Не нравится • 0

Ответить

Михаил
2 февраля 2023, 16:28 Пожаловаться

Кингсли Адвани, Питер Саддингтон, братья Уинклвосс, Хуай Ян
про криптовалютных королей-инвесторов тоже можно добавить

Сообщение удалено

Нравится • 0
0
Не нравится • 0

Ответить

Леонид
16 февраля 2023, 10:48 Пожаловаться

Очень весомая статья, раскрывает все виды инвестирования. Тут больше не про личностей, а именно про виды инвестирования. Для нвчинающих можно подчерпнуть, куда лучше идти и откуда начать.
Лично для меня недвижимость пока на первом месте, где вариантов приумножится выше, учитывая гарантии.

Сообщение удалено

Нравится • 0
0
Не нравится • 0

Ответить

Инна
2 марта 2023, 15:36 Пожаловаться

Чтобы стать хорошим инвестором - нужны годы опыта. А чтобы был опыт - нужна практика. И при наборе опыта набивается много "шишек". Поэтому нужен большой стартовый капитал, на котором можно и заработать и набраться опыта (теряя часть вложений).

Сообщение удалено

Нравится • 0
0
Не нравится • 0

Ответить

Пожаловаться на комментарий