Обучение инвестициям: обзор всех программ, курсов, учреждений

Чтобы не потерять свои деньги на старте, новичку необходимо тщательно изучить тему инвестиций. Именно поэтому мы подготовили обзор различных интернет-ресурсов, которые предлагают свои подготовительные курсы.

В этой статье мы собрали:

• Критерии, по которым следует выбирать обучающие курсы;
• Лучшие бесплатные курсы по инвестициям и удобные мобильные приложения;
• Обзор платных курсов от популярных платформ;
• Книги, которые помогут сформировать четкое представление о сфере финансов в целом.

“Если вы не видите на рынке дурака, то, наверное, это вы сами” - говорил выдающийся финансист Уоррен Баффет. Действительно, зачастую именно недостаток знаний, теоретического и практического опыта являются причинами неудач в инвестировании. Люди хотят получить все и сразу, начать зарабатывать миллионы ничего не делая потому, что это им пообещал некий “успешный инвестор”, который в социальных сетях продает свои уникальные курсы. Как итог, псевдоспециалист набивает карманы, а его клиенты так и не получают “золотые горы”, о которых было так много сказано перед покупкой обучения.

Чтобы не попасть в подобную ловушку, мы провели независимый анализ популярных площадок в интернете. В этом списке мы собрали курсы по инвестированию в такие инструменты, как ценные бумаги, криптовалюта, недвижимость и многое другое. Пройти обучение могут как новички, так и те, кто уже имеет какое-то представление об инвестициях.

По статистике, каждый пятый россиянин хочет начать инвестировать. Людей привлекает тема инвестиций, и поэтому они начинают выбирать подходящие образовательные курсы, авторы которых не всегда являются теми, за кого себя выдают.

Платформа, оказывающая образовательные услуги частным инвесторам, должна быть занесена в специальный реестр.

Или узнать больше об авторах курса, которые не должны ничего о себе скрывать. Чаще всего, они указывают место работы, свой опыт и прочую информацию о себе. Если в комментариях о себе создатели курса написали что-то вроде сюжета из сказки без каких-либо подтверждений - не связывайтесь с этими людьми.

Прежде чем начать обучение, вы должны увидеть подробный план занятий, по которому будет проходить весь курс. Не стоит полагаться на одни лишь обещания о светлом и успешном будущем - во всем важна конкретика.

Отзывы - относительный инструмент, поскольку оставляют их не только довольные или недовольные клиенты, но и те, кому за их написание заплатили (сама платформа или ее конкуренты).

Самостоятельный анализ это, безусловно, важно, но мы облегчили вам работу и сделали обзор самых популярных интернет-ресурсов, которые предлагают пройти их курсы по инвестициям.

• Автор: Тинькофф Журнал

Это бесплатный курс, подготовленный опытными инвесторами и редакторами Т-Ж. Он даст вам минимальную базу знаний, которой вам будет достаточно, чтобы сделать первый шаг в инвестировании.

• Программа обучения:

После того как вы изучите все эти темы, вам предложат пройти экзамен, в котором вы сможете проверить усвоенный материал.

• Чему вы научитесь?

1. Курс поможет понять, как с помощью инвестиций можно не только сохранить, но и приумножить свой капитал;
2. Научитесь собирать инвестиционный портфель;
3. Узнаете, что такое ИИС (Индивидуальный Инвестиционный Счет) и как с его помощью получить налоговый вычет;
4. Сможете самостоятельно определять риски и держать ситуацию под контролем во время обвала рынка.

• Кому подойдет курс?

Все уроки написаны простым языком с добавлением интересных картинок, что делает информацию удобной к восприятию и понятной даже ребенку. Курс подготовлен для тех, кто когда-то слышал об инвестициях, но до конца не понимает их устройство и как на них можно заработать.

• Автор: БКС Брокер

Инвестиции 101 - платформа, которая содержит огромное количество статей и видеоуроков на различные темы, связанные с инвестициями и финансовой грамотностью. Чтобы начать учиться, вам достаточно пройти легкую регистрацию и все разделы на сайте будут в вашем распоряжении.

• Какие курсы предлагает платформа:

1. Инвестирование

Каждая тема содержит от 2 до 5 уроков. К каждому уроку прикреплен тест по содержанию занятия.

Опытные специалисты подробно рассказывают об основных моментах в инвестировании, делятся стратегиями и пошагово приближают вас к совершению первых самостоятельных действий на бирже.

2. Трейдинг

Курс состоит из 9 занятий, и не все они являются бесплатными:

Оранжевым цветом выделены уроки, которые проводятся по предварительной записи и стоят определенной суммы денег. Они проводятся в режиме вебинара под руководством ведущих специалистов учебного центра БКС.

Желтым цветом обозначены платные курсы с тестами по пройденным темам.

Всего на сайте представлено 5 пакетов с курсами, у каждого из которых есть описание и четкая программа обучения. Сейчас мы хотим обратить ваше внимание на еще один раздел этой платформы.

Это информативные статьи на самые разные темы, которые также будут полезны как новичкам, так и опытным инвесторам.

• Автор: Тинькофф

По названию понятно, что каталог подразумевает собой сразу несколько уроков на тему инвестиций. Действительно, этот раздел предлагает более 20 бесплатных занятий разной направленности.

• Что входит в каталог:

Авторы предлагают мини-курсы, в которых материал объясняется чуть ли не на пальцах. У каждого курса есть значок либо “начинающим” (базовые знания), либо “продвинутым” (более сложные темы), что гораздо облегчает выбор. Несмотря на достаточно большой ассортимент, сайт рекомендует начать обучение с занятия под названием “Что нужно знать об инвестициях”.

• Программа курса:

От авторов:

“Вы узнаете, как разные активы отличаются по доходности и ликвидности, в чем заключаются риски вложений в недвижимость, как инвестиции в акции связаны с экономикой, а также поймете, за счет чего биржевые инструменты позволяют получать пассивный доход”.

Уроки относительно небольшие, в каждом из них присутствуют тесты для закрепления пройденного материала. После прохождения курса целиком вы сможете проверить себя и сдать экзамен “Как усвоили основы?”.

• Кому подойдет данный каталог:

Пройти обучение может каждый желающий независимо от уровня знаний, так как для новичков это формирование хорошей базы, а для опытных инвесторов - полезное дополнение к уже накопленному опыту.

Крупнейшая биржа России создала собственную школу, преподаватели который - настоящие специалисты с огромным опытом работы.

• Что предлагает платформа:

Во-первых, новички могут воспользоваться “фильтром”, и сразу выбрать уровень обучения (начинающий, продвинутый), подобрать темы (ценные бумаги, технический анализ и так далее) и выбрать курсы по стоимости (бесплатные или платные).

Во-вторых, на сайте присутствует несколько вариантов обучения. Вы можете усваивать материал в формате курса, видеоуроков или статьи.

Разберем на примере курса “Акции и как их выбрать”:

6 видеороликов общей продолжительностью 1 час 5 минут, в которых простым языком объясняются все нюансы темы.

Удобство платформы заключается в том, что помимо описания курса ученики сразу знакомятся с программой занятий, преподавателем, длительностью курса и уровнем обучения. Материалы, подготовленные специалистами школы, помогут новичкам разобраться со всеми трудностями и приобрести первые знания в сфере инвестиций.

• Автор: Лекториум

Это обучающий курс для новичков, состоящий из 29 видеолекций, всевозможных проверочных работ и итогового экзамена в виде теста.

От авторов:

 “Курс рассчитан на широкую аудиторию: сотрудников банков, работников пенсионных фондов, бухгалтеров, начинающих специалистов финансовых и инвестиционных организаций, студентов различных направлений подготовки, а также всех, кто желает улучшить свои знания в вопросах управления личными финансами”.

После полного прохождения курса и сдачи экзамена вы можете получить именной сертификат Лекториума.

Финам - популярный российский брокер, который предлагает свои обучающие занятия в виде курсов, видеоинструкций и вебинаров с экспертами.

Платформа предлагает начинающим инвесторам курс “Быстрый старт: первые сделки на российском фондовом рынке”.

Всего в программе курса 19 уроков или, как их называют авторы, шагов, на каждый из которых уйдет 2-3 минуты. Они состоят из видеоуроков, теории и тестов для закрепления изученного материала.

• Что вы узнаете и кому подойдет курс:

• Автор: Тинькофф Журнал

Это продвинутый курс для тех, кто уже инвестирует и хочет продолжить развиваться в этом направлении.

• Программа:

Основная задача программы - научить читателей самостоятельно анализировать финансовую отчетность компании.

• Чему вы научитесь:

1. Поймете, как читать финансовую отчетность;
2. Узнаете, какими методами оценивать акции компании;
3. Разберетесь, как компания может приносить прибыль инвестору помимо выплаты дивидендов и так далее.

• Автор: Тинькофф

Удобное приложение для начинающих инвесторов, в котором собраны курсы, статьи, стратегии, видеоуроки и тесты на различные темы.

«Академия Инвестиций» доступна не только клиентам Тинькофф, но и любому пользователю мобильного приложения. При этом новым клиентам Тинькофф обещает подарить акцию за прохождение каждого курса Тинькофф Инвестиции и мега-акцию за прохождение всех курсов.

• Какие курсы предлагаются:

1. Что нужно знать об инвестициях;

2. Зачем нужен брокер;

3. Как вести личные финансы;

4. Как выбрать стратегию инвестирования;

5. Инвестидеи: какой аналитике доверять;

6. Ветер перемен: что делать инвестору;

7. Как работают облигации;

8. Как работают акции;

9. Как работает рынок золота;

10. Как устроен рынок нефти;

11. Как работают биржевые фонды;

12. Секреты диверсификации;

13. Уроки финансовых кризисов: Россия;

14. Как работают фьючерсы;

15. Маржинальная торговля;

16. Планируем финансы;

17. Разбор инвестиционных продуктов;

18. Готовимся к сделкам;

19. Защищаемся от мошенников;

20. Основы теханализа;

21. Как сравнивать компании;

22. Макроэкономика для инвестора;

23. Зачем открывать ИИС;

24. Как инвестировать в биотех;

25. Зачем инвестору новый статус;

26. Как не попасться мошенникам.

Над каждым из них в приложении указан уровень обучения (начинающим или продвинутым инвесторам).

Партнёрами проекта выступили ведущие ВУЗы, биржи и ассоциации. Например, совместно с Мосбиржей был дополнен, обновлён и перезапущен курс о пути инвестора.

Такой формат обучения удобен для усвоения новичкам, так как они могут сохранить полезные картинки или графики. Также во время прохождения курса вам будут предлагать пройти небольшие тесты, чтобы наверняка закрепить пройденное.

В приложении присутствует калькулятор, который поможет быстро рассчитать выгоду ИИС (Индивидуального Инвестиционного Счета):

Приложение «Академия Инвестиций» также предлагает пользователям видеообзоры ценных бумаг, новостей рынка, интервью с экспертами от Tinkoff Private Talks. В дальнейшем разработчики обещают внедрить подкасты, видеокрусы и инвестиционные гайды.

В приложении от Тинькофф вы сможете найти курсы, о которых было сказано в начале этой рубрики, а также интересные статьи про инвестиции и сферу финансов от настоящих экспертов.

Преимущество такого варианта обучения в том, что вы можете заниматься полезными делами находясь вдали от дома, так как “учебник” будет находиться у вас под рукой.

• Автор: Skillbox
• Программа курса:

После изучения всех модулей вы выполните итоговую работу, в которой создадите инвестиционный портфель в соответствии со своим риск-профилем и обоснуете свой выбор перед экспертами.

• Чему вы научитесь:

1. Ставить финансовые цели в инвестировании;
2. Оценивать риски и доходность вложений;
3. Формировать инвестиционный портфель;
4. Разбираться в работе фондового рынка РФ;
5. Покупать и продавать ценные бумаги;
6. Открывать счета, отчитываться по налогам;
7. Выбирать финансовые инструменты;
8. Выбирать брокера и вычислять мошенников;
9. Анализировать индексы биржи и новости финансов.

• Кому подойдет курс:

Сами авторы указали, что курс подойдет начинающим инвесторам, которые хотят заставить работать накопленные деньги.

Академия предлагает как платные, так и бесплатные курсы.

Обучение в инвестиционной академии подойдет новичкам (бесплатные курсы) и более опытным инвесторам и трейдерам.

• Автор: Нетология

Курс проходит в формате просмотра видеороликов и выполнения тестов. Общая продолжительность - 11 часов.

• Программа обучения:

• Чему вы научитесь:

1. Разберетесь во всех видах инвестирования;
2. Научитесь вести учет своих финансов;
3. Соберете свой первый инвестиционный портфель и т.д.

• Кому подойдет курс:

Благодаря пошаговой программе обучения весь материал курса будет понятен даже тем, кто не обладает никакими навыками инвестирования.

Также большим плюсом является то, что в любой момент вы сможете вернуть себе деньги или перевестись на другой курс, если данный вас не устроит. В течение первых трёх занятий вы получите назад полную сумму, а начиная с четвёртого — стоимость оставшихся занятий.

• Автор: Нетология

Второй курс от Нетологии в этом обзоре, но для более опытных инвесторов. Проходит в том же формате - видеоуроки и тесты.

• ​​​​​​Программа курса:

• Чему вы научитесь:

Уникальность курса заключается в том, что за несколько уроков вы разберете множество объектов инвестирования, в том числе недвижимость, драгоценные металлы и криптовалюту, о которых рассказывают далеко не все образовательные платформы.

• Кроме того:

1. Научитесь собирать инвестиционный портфель;
2. Поймете, как управлять рисками;
3. Узнаете, какие налоги платят инвесторы и так далее.

• Кому подойдет курс:

Уровень обучения - продвинутый, поэтому нужно иметь определенную базу знаний и определить, для каких целей вы приобретаете курс. Вам подойдет этот курс, если вы хотите получать пассивный доход, самостоятельно управлять инвестициями или просто вложить деньги с минимальными рисками.

• Автор: Николай Мрочковский

Николай Мрочковский - достаточно известный инвестор-практик, вошедший в книгу рекордов Гиннеса за проведение «Самого масштабного online бизнес тренинга» в мире.

• Программа курса

Под стратегией автор понимает некий принцип, рабочую схему, как можно заработать, инвестируя в данную сферу.

Этот курс проходит онлайн. На протяжении 5 дней вы получаете видеоуроки, изучаете их и задаете вопросы автору, на которые он ответит в последний день обучения. Все материалы будут доступны ученикам ровно месяц с момента приобретения курса - так у вас будет время не торопясь разобраться во всех сложных темах.

Если курс вас не устроит, в первый день вы можете оформить возврат денежных средств.

• Кому подойдет курс:

Больше внимание здесь приковано к рынку недвижимости, что говорит о высоком уровне обучения. Тем не менее пройти курс может абсолютно каждый, потому что знания точно не будут лишними.

Красный циркуль - проект, созданный при поддержке Школы Московской Биржи в 2016 году с целью обучения заинтересованных лиц.

• Какие курсы предлагает платформа:

1. Криптовалюта;
2. Фондовый рынок: акции и облигации;
3. Срочный рынок: фьючерсы и опционы;
4. Торговые стратегии;
5. Программирование, торговля и алготорговля;
6. Валютный рынок;
7. Теханализ;
8. Программирование и математика;
9. Общее: практика и смежные темы;
10. Инвестиции;
11. Спекуляции;
12. Психология;
13. Арбитраж.

“Красный циркуль” также предлагает ученикам выбрать уровень знаний (сложность курса): новичок, средний, профессионал.

Обучение проходит онлайн в формате живых уроков с теорией, практикой и ответами на вопросы. Записи уроков будут доступны ученикам без каких-либо ограничений.

• Кому подойдут курсы:

В зависимости от темы, которую вы хотите изучить, вы можете выбрать курсы для начинающих или, наоборот, продвинутых инвесторов - на этой платформе найдется все и для каждого.

В своей книге автор пишет о том, что психология - один из важнейших факторов при торговле на фондовом рынке. Б.Грэм призывает не вестись на хайп и “не класть все яйца в одну корзину”.

В пример Бенджамин Грэм приводит британского физика Исаака Ньютона, который потерял 3 миллиона долларов на акциях одной “хайповой” компании. “Великий математик - не значит великий инвестор”.

Книга написана простым языком, но чтобы понимать, о чем говорит автор, необходимо знать какие-то азы, иметь определенную базу знаний в сфере инвестиций.

Бертон Малкиел - экономист, теоретик и публицист. В своей книге он пошагово, от самого легкого к более сложному делился своим опытом в инвестициях. “10 главных правил начинающего инвестора” - необходимый базис, интересный и полезный, в основном, для начинающих инвесторов, которые только начинают свое знакомство с фондовым рынком и инвестициями в целом.

И снова Бертон Малкиел, и снова его работа про устройство фондового рынка. Автор раскрывает “гипотезу случайного блуждания”, о которой подробнее вы сможете узнать, только лишь прочитав данную книгу. В своих рассуждениях Б. Малкиел использует метафору, которая впоследствии станет популярной во всем мире:

Уоррен Баффет - выдающийся финансист, инвестор, успех которого никто не может повторить по сей день. Роберт Г.Хагстром в своей книге рассказывает об инвестиционных стратегиях Баффета, о том, как оценить компанию и чем руководствовался сам Баффет, когда совершал ту или иную сделку.

Роберт Аллен рассказывает о не менее чем 10 дополнительных источниках дохода, называя их ручейками, которые берут начало на больших денежных горах (маркетинг, недвижимость, инвестиции). Также автор простым языком описывает рамки, психологические ловушки, которые мешают человеку начать зарабатывать больше.

Важно всегда помнить, что платные услуги на сайтах не являются палочкой-выручалочкой или каким-то волшебным рычагом, который поможет вам начать зарабатывать. Как правило, платное образование подразумевает собой наличие практической части - тренеров, которые будут помогать вам совершать первые сделки (принципиальное отличие от бесплатных).

Все собранные нами платформы предлагают своим клиентам курсы на разные темы, поэтому вы сможете научиться инвестировать не только в ценные бумаги, но и в недвижимость, драгоценные металлы, криптовалюту и прочие инструменты.